ndochp (ndochp) wrote,
ndochp
ndochp

Categories:

Финансовый учет и контроль, как оно есть (сейчас и у меня)

У меня он как-то сам собой разбился на две подсистемы - в 1С(самоделка) учет расходов, взаиморасчетов и остатков по кассам, а в Эксель (точнее таблице гугла) платежный календарь.
В силу повышенной лени чеки на повседневные траты не считаю.
Ввожу все приходы, движение денег, связанные с долгами и уникальными покупками (одежда, лекарства, развлечения, мебель).
Делаю регулярную (7-3 раза в неделю) инвентаризацию, все недостачи отношу на регулярные расходы. Если вдруг кажется, что в общих расходах выделился некий крупный блок, то начинаю учитывать его отдельно, в расходах (так в свое время было с лекарствами, развлечениями, на время - с бензином и проездом, потом они влились обратно)
Платежные календарь это табличка с колонками наименование, приход, расход, планируемая дата, нарастающия сумма, минимум "снизу" и минимум "Сверху".
Первой строкой идет входящий остаток, регулярные траты на начало соответствующей недели (месяца) уникальные покупки на предполагаемую дату. Все необходимые займы (кредитка, с резервной полочки с деньгами и тд) вносятся сразу двумя строками - и приход и расход. (Если расход не вылетя в минус по мин остатку внести не удается, значит займ на таких условиях не возможен)
Кстати, две колонки расход и доход, а не одна и знак движения оказались гораздо удобнее в ситуациях, когда запись относится к "регулярному" расходу или софинансируему кем-то.
Например, на коляску для ребенка родители (мои) дают 10000, значит пишу их в доход по покупке коляски, а потом в процессе поиска и уточнения модели коляски ставлю цену текущего выбора в расход и меняю ее по мере необходимости.
Или при плановых расходах на лекарства в 2000 в месяц после закупки на 1500 ставлю эту сумму в доход а не меняю оставшийся плановый расход, но это дело вкуса.

Главная радость от платежного календаря - возможность менять даты и пересортировывать его заново. Например, жена говорит: а давай съездим в отпуск через пару месяцев на море. Просто ставлю на +2 месяца расход на двухнедельную поездку на троих и получаю минуса на половину стоимости этого отпуска в ряде дат(если минус получается и на горизонте планирования, то надо либо сдвигать горизонт дальше, либо говорить, что не давай). Дальше, при помощи некоторых манипуляций с датами и суммами расходов в районе минусов эти минуса волшебным образом исчезают. Или дата отпуска переносится на попозже. И теперь есть и отпуск и душевное спокойствие, что нищими рази него не останемся.

Связь двух блоков получается по трем направлениям: из 1С получается текущий остаток, по отчетам по затратам определяются величины регулярных недельных и месячных трат, ручками сверяются совпадения по долгам в эксельке и 1С.

Куда планирую рости, и что пока не получается:
1. загнать планирование в 1С, чтобы можно было держать сразу несколько вариантов плана в актуальном состоянии (просто никак не выберу время)
2. прикрутить бюджетирование. Ибо читал, что это полезно на среднесрочном планировании. Проблема в том, что я не представляю, как могут уживаться бюджетирование и платежный календарь одновременно. Буду благодарен, если кто направит меня в этом вопросе хотябы ссылкой или названием книги.

Если есть вопросы по тому, что понаписал - задавайте. Кому интересны средства - всегда готов поделиться, 1Ска требует наличия платформы 1С:8.1 и времени на разобраться, ибо документацию я особо не писал.

UPD ссылка на календарь: https://spreadsheets.google.com/spreadsheet/ccc?key=0Ah_Hg3GnCZHNdDlxTlhkajByTGFRbWM5QkZkSVV6ZEE&hl=ru&authkey=CKOB-9YD
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 4 comments